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证券时报记者 马静 王蕊

11月初，首批14家券商获批参与跨境答理通业务试点，为跨境资产料理业务发展翻开了一扇新大门。

证券时报记者邃密到，现时，各试点券商紧锣密饱读开启了投资者素养，券商总部、境表里分公司、资产条线等多个微信公众号阵脚全面吐花，多频次、多体式开展跨境答理通业务宣讲。

除此以外，试点券商在跨境资金流动风控方面作念了哪些使命？上架了哪些居品？近日，证券时报记者采访了十余家券商了解业务最新进展。

全力策划静待展业军号

跟着参与机构从贸易银行扩容至券商，跨境答理通迈入2.0阶段。在业内看来，这将利好券商资产料理业务发展，有助于加速自己海外化布局进展。多家受访券商涌现，比拟贸易银行，券商在投研、买方投顾实践、工夫、跨境投融资管事等范围具备越过上风。

证券时报记者了解到，为抢合手机遇，各家券商近期积极整结伙源、强化协同，从系统、居品、培训、投教等多个方面铺开，全力准备管待展业的发令枪响。

为了鼓励顺利展业，星河证券、中信证券、兴业证券、祥瑞证券等多家券商都成立了专项使命容貌组。举例，国泰君安的策划专项小组由副总裁指点，网罗总部7个部门及粤港澳大湾区下辖分公司、国泰君安海外的业务主干，围绕轨制成立、账户设想、系统纠正、居品准备、东谈主员培训等环节范围开展策划使命。祥瑞证券每周都会以例会及周报的体式向专项组通报容貌程度，保证问题不错第一时刻发现、第一时刻反映，并第一时刻责罚。

字据监管限定，在试点初期，内地券商可自主遴荐一家港澳券商看成合作券商，后续拟允许与多家合作。香港证监会月初公布的合履历持牌券商名单，也恰是14家试点券商的香港子公司。就如何成立与境外子公司的联动机制，多家券商也向记者赐与了先容。

比如，星河证券以其在港全资子公司星河海外看成合作券商，在跨境答理通业务上，从业务、居品、渠谈、信息系统、复旧管事体系等方面进行了整合。再如中信证券华南联系精良东谈主提到，当今境表里两边在销售东谈主员料理、居品信息及销售条目培训、数据信息分享及依期查对、落实反洗钱和反恐怖融资各项使命均已达成共鸣，将字据立异投资居品或管事缠绵、持仓居品发扬智能化分析、一双一专属照看人等管事为合履历的投资者提供“北向通”和“南向通”金融管事。

“各部门筹商职能岗亭东谈主员齐已准备就绪，将加速作念好系统上线安排。”广发证券联系精良东谈主涌现。中金资产联系精良东谈主亦涌现，当今已围绕跨境答理通的开户、居品料理、“北向通”往复、资金料理等环节业务场景，从前端、中台系统到柜台系统进行了系统架构设想及功能纠正分析，并与中金香港系统联动，完成斥地及多轮里面全历程测试。

需作念好跨境资金

流动风险驻防

证券时报记者采访获悉，在上述系列准备使命中，风险驻防和系统搭建是重中之重。

祥瑞证券联系精良东谈主提到，内地与港澳监管机构在客户的开户历程设定、资金跨境汇划、反洗钱查验、往复计帐法则、投资者保护上都存在不同的条目。中信证券华南联系精良东谈主也持有肖似不雅点，并涌现这种各别性对试点券商的风险料理体系和业务处理才气建议了更高条目。

对此，各家券商坚定不移，英勇在孤高两地的监管条目的前提下保证客户的管事体验。

在跨境资金流动方面，国泰君安制定了一系列轨制和左券文本，诞生了一套完善的内限度度和投资者权利保护履行决策，制定了详备的跨境答理通业务操作规程，从轨制层面确保资金流动的闭环缠绵和阻滞料理。

华泰证券联系精良东谈主提到，该公司及海外子公司建立了闭环式资金管谈，投资者无需线下赶赴境表里网点，在客户端开立筹商账户后，就不错进行换汇、居品投资等操作，已毕资金全历程阻滞料理。中泰证券联系精良东谈主则涌现，当今该公司及中泰海外中枢业务系统均为自主研发，两边在跨境答理通系统对接、互助上风昭彰，客户端交叉管事客户体验好，将确保投资者不管是在香港也曾在内地，都能进行资金划转和投资往复，投资过程安全透明。

构建跨资产、跨地区

以及跨政策居品池

证券时报记者造访获悉，除了系统、管事、投教等方面下功夫外，试点券商都表现长处，握住丰富居品货架。

兴业证券联系精良东谈主提到，可选居品储备上，当今已上架R1~R4风险等第的非商品期货类“北向通”投资居品超8000只，共涵盖超100家料理东谈主，包括股票、债券、货币、羼杂等各样居品。中金资产“北向通”居品亦遮蔽多品类，上架的合条目基金居品超6000只，“南向通”上架合履历基金居品数目超170只，合履历债券居品数百只。

华泰证券方面提到，“南向通”合履历债券包括1个月～30年期好意思债，客户通过跨境答理通进行货币兑换后，最快T+1日可用于往复。祥瑞证券方面则构建了包括货币类、债券类和权利类等各式居品的居品体系，并筹商到汇率的波动，准备了好意思元、港元和东谈主民币的多种份额，供客户遴荐。

在居品池构建念念路上，以定量+定性的环节筛选居品，并构建全品类居品池是多家券商的共同政策。

中金资产联系精良东谈主称，轮廓筹商料理东谈主宰理范围、风险料理才气、投资筹商资源、过往功绩等成分上架居品。兴业证券和中信建投证券均涌现，按照“资产类别全，细分政策精，单品功绩优”的原则进行精选，搭建各样优质居品池。广发证券称，通过建立“南北向通”居批评价体系，变成跨境答理通优质居品库，提供资产树立管事。

星河证券联系精良东谈主涌现，在构建全品类基础居品池之上，还将充分表现该公司在基金筹商评价、成本市集筹商、大类资产树立等方面的投研上风，通过对基金料理东谈主、基金司理、基金居品等多维度、多主义、全场所的专科打分、评价、筛选。国泰君安证券联系精良东谈主则提到，在固有评价体系圭臬的基础上，增多了长期功绩踏实、作风不漂移、有明确投资场所等评价筛选维度，变成首期优选居品清单，涵盖了从固收到权利三十余个子政策的居品。

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